Индия вводит более жёсткие правила регулирования криптовалютного рынка, усиливая контроль за деятельностью бирж и их клиентами. Соответствующие меры объявило подразделение финансовой разведки страны (FIU) в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Новые требования предусматривают расширенные процедуры проверки личности пользователей криптобирж. Теперь клиенты обязаны подтверждать свою личность с помощью селфи в режиме реального времени, включая проверку «на живость» — например, моргание перед камерой. Также фиксируются географические координаты, дата, время и IP-адрес пользователя.
Помимо обязательного налогового номера (PAN), биржи должны собирать дополнительные документы — паспорт, водительское удостоверение, карту Aadhaar или удостоверение избирателя. Контактные данные, включая номер телефона и электронную почту, подлежат обязательному подтверждению через одноразовые пароли. При проверке банковского счёта применяется так называемый метод «копейки», предполагающий символический возврат 1 рупии.
Клиенты из группы повышенного риска, а также лица, связанные с налоговыми убежищами, юрисдикциями FATF, уязвимыми категориями населения или некоммерческими организациями, будут проходить углублённую проверку каждые шесть месяцев.
Кроме того, криптовалютным биржам запрещено поддерживать первичные размещения монет (ICO) и токенов (ITO), а также использовать инструменты анонимизации транзакций, такие как миксеры и тумблеры. Все платформы обязаны зарегистрироваться в FIU, сообщать о подозрительных операциях и хранить данные пользователей не менее пяти лет.
Власти подчёркивают, что ICO и аналогичные схемы не имеют достаточного экономического обоснования и несут повышенные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Индия продолжает придерживаться осторожного подхода к криптовалютам, классифицируя их как виртуальные цифровые активы. Граждане могут покупать и продавать такие активы только через зарегистрированные платформы, однако использовать их в качестве законного платёжного средства по-прежнему запрещено.
