Украина вошла в список 30 юрисдикций мира с наиболее значительным объемом владения или использования криптовалют, однако пока не обеспечила полноценный контроль за рынком виртуальных активов. Об этом говорится в новом отчете FATF — международной организации, устанавливающей глобальные стандарты по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
В документе отмечается определенный прогресс Украины, в частности имплементация так называемого Travel Rule. Это требование обязывает провайдеров услуг с виртуальными активами передавать информацию об отправителях и получателях криптовалютных переводов.
В то же время FATF указала на ряд проблем. Законодательство о лицензировании или регистрации криптокомпаний еще находится в процессе принятия, а полноценная система надзора за рынком пока не запущена.
Кроме того, на момент подготовки отчета Украина не сообщала о проведении практических проверок участников рынка или применении к ним мер воздействия. Также в стране пока не введены отдельные требования к эмитентам стейблкоинов.
Таким образом, Украина движется к формальному внедрению международных стандартов, но пока не продемонстрировала полноценную систему лицензирования, надзора и правоприменения в сфере виртуальных активов.
В ближайшее время, по оценке экспертов, Украине необходимо запустить систему лицензирования криптокомпаний, определить орган, ответственный за надзор за рынком, установить требования к стейблкоинам и начать риск-ориентированные проверки участников рынка.
Отдельное внимание предстоит уделить практическому применению Travel Rule — регуляторы должны проверить, действительно ли криптобиржи и другие провайдеры собирают, хранят и передают необходимую информацию о сторонах операций.
Ранее сообщалось, что Верховная Рада планирует принять законопроект о виртуальных активах, который должен урегулировать рынок криптовалют в Украине и установить правила налогообложения операций с виртуальными активами.
