Европейское управление по противодействию отмыванию денег AMLA начало пересмотр правил для платежных учреждений, компаний электронных денег и криптобизнеса, работающих сразу в нескольких странах Евросоюза. Новые стандарты должны определить, когда таким компаниям потребуется назначать центральный контактный пункт (CCP) в конкретной стране.
AMLA проводит опрос платежных и e-money компаний относительно практики работы центральных контактных пунктов. Как сообщила народный депутат Василевска-Смаглюк, полученные данные регулятор планирует использовать при подготовке новых технических стандартов, которые рассчитывают принять до конца 2026 года.
CCP — это механизм, позволяющий национальным регуляторам контролировать иностранные финансовые компании, работающие на их территории без создания местного филиала. Назначенный представитель отвечает за взаимодействие с надзорными органами и обеспечение выполнения требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Механизм действует в ЕС с 2015 года, а в 2024 году его применение распространили также на криптовалютные компании.
Новые стандарты должны определить три ключевых вопроса: в каких случаях компании обязаны назначать CCP, какие функции и обязанности он должен выполнять и как контактный пункт будет взаимодействовать с национальными регуляторами.
Особенно сложным вопросом остается применение этих требований к криптовалютным компаниям, имеющим лицензию в соответствии с европейским регламентом MiCA.
Согласно принципу «паспортизации» MiCA, криптокомпания, получившая лицензию в одной стране ЕС, может предоставлять регулируемые услуги во всех 27 государствах Союза без создания отдельного юридического лица в каждой стране.
Регуляторы опасаются, что это может создать проблемы для национального контроля за подозрительными операциями. В частности, крупные криптокомпании могут получать лицензии в небольших странах ЕС, а основную деятельность вести на более крупных рынках.
Директор итальянской финансовой разведки Энцо Серата предупредил, что в такой ситуации национальным органам придется активнее обмениваться информацией и усиливать трансграничное сотрудничество.
После завершения опроса AMLA подготовит отчет с основными выводами и начнет разработку окончательной версии технических стандартов.
На фоне пересмотра правил криптовалютные компании продолжают получать лицензии MiCA. В частности, WhiteBIT EU получила соответствующую авторизацию от австрийского финансового регулятора FMA, что позволяет компании предоставлять регулируемые криптоуслуги клиентам в странах Европейской экономической зоны, за исключением Мальты.
