Как сообщило ведущее финансовое издание Globes, ключевым изменением станет освобождение банковских корпораций от необходимости проводить обязательную автоматическую проверку цифрового маршрута средств для клиентов, совершающих операции на сумму свыше 100 тысяч шекелей в год.
До последнего времени необходимость подтверждать весь «маршрут валюты» и отслеживать цепочки транзакций в блокчейне являлась главным препятствием для израильских инвесторов.
Согласно новым правилам, если цифровая валюта уже была конвертирована в традиционные фиатные деньги (шекели или доллары) через поднадзорные финансовые институты, коммерческие банки освобождаются от обязанности продолжать дальнейший мониторинг ее цифрового следа.
Центральный банк страны прямо зафиксировал запрет на автоматический отказ в предоставлении услуг. Теперь израильские банки будут обязаны применять дифференцированный подход и классифицировать транзакции по уровням риска.
Если средства поступают от криптокомпании, имеющей официальную лицензию израильского Управления рынка капитала или легитимные документы от профильного регулятора иностранного государства, этот фактор будет признаваться снижающим риски. В таких ситуациях банк имеет право полностью отказаться от проверки происхождения денег.
С другой стороны, для транзакций с высокими рисками сохраняется жесткий контроль. Использование технологий сокрытия маршрутов (миксеров), переводы с анонимных кошельков или операции, связанные с государствами из черного списка, потребуют проведения «усиленной проверки». Новые правила обяжут коммерческие структуры выстраивать гибкую политику.
Ожидается, что данные инструкции официально вступят в силу примерно через полгода после завершения этапа публичных слушаний и публикации финального текста документа.
